Valuuttakauppa eli Forex – Käy kauppaa valuutoilla

Valuuttakauppa, valuuttojen treidaus ja forex-kauppa (foreign exchange) viittavat kaikki kaupankäyntiin kansainvälisillä valuuttamarkkinoilla. 

Lue mitä valuuttakauppa on, kenelle se soveltuu ja missä valuuttoihin voi sijoittaa.

Mitä valuuttakauppa eli forex-kauppa on?

Valuuttakaupassa tarkoituksena on hyötyä valuuttaparien valuuttakurssien välisistä muutoksista, eli jonkin valuutan kurssin vahvistumisesta tai heikentymisestä suhteessa johonkin toiseen valuuttaan. 

Valuuttakauppaa käydään yleensä varsin lyhyellä aikajänteellä, päiväkauppana, jossa yksittäistä sijoitusta pidetään muutamista minuuteista muutamiin tunteihin. 

Valuuttakauppa on eräs korkeimman riskitason markkinoista, jossa valtaosa häviää rahaa. Arvioiden mukaan jopa yli 90 prosenttia valuuttatreidaajista häviää rahaa pitkällä aikavälillä.

Älä sijoita pelkkään valuuttakauppaan äläkä koskaan sijoita varoja, joita sinulla ei ole varaa hävitä. Hajauta sijoituksiasi tehokkaasti, esimerkiksi indeksirahastojen avulla, suojautuaksesi markkinoiden riskeiltä ja volatiliteetilta.

Soveltuuko valuuttakauppa aloittelijoille?

Valuuttakauppa ei sovellu aloittelevalle sijoittajalle, sillä valuuttakauppa on korkean riskitason ja lyhyen aikajänteen kauppaa, jossa hyödynnetään yleensä monimutkaisia viputuotteita ja johdannaisia. 

Jo valuuttakaupassa käytettyjen tuotteiden ymmärtäminen vaatii sijoittajalta laajaa ymmärrystä ja kokemusta kaupankäynnistä, sekä syvällistä tutustumista rahoitusinstrumenttien toimintaan.

Suosittelemme aloittelijoita rakentamaan riittävän taloudellisen puskurin korolliselle säästötilille, ja sijoittamaan tämän jälkeen kustannustehokkaasti laajalle hajauttaviin indeksirahastoihin.

Valuuttakaupan verotus

Valuuttakauppaa käydään useimmilla sijoitusalustoilla, kuten eTorossa ja Plus500-alustalla CFD-muodossa.

Suomalaiselle sijoittajalle CFD-kaupankäynti on riskialtis valinta verotuksen kannalta, sillä verottajan tulkinnan mukaan CFD-kaupankäynnin voitoista on maksettava veroa, mutta mahdolliset tappiot eivät ole vähennyskelpoisia. 

Näin voit helposti päätyä tilanteeseen, jossa teet ensin muutamia voitollisia kauppoja, ja häviät sitten pääomasi. Vaikka olisit hävinnyt koko alkupääomasi, joudut silti maksamaan verot aiemmista voitoistasi. 

Verojuridisen käsittelyn ongelmatilanteiden lisäksi CFD-kauppa mahdollistaa myös vivutetun kaupankäynnin sekä sijoitustuotteiden lyhyeksi myymisen.

❗ Älä käy CFD-kauppaa, mikäli et ymmärrä siihen liittyviä verotuksellisia ja viputuotteisiin liittyviä riskejä!

Johdannaiset vaihtoehtona

CFD-kaupan sijaan valuuttakauppaa on mahdollista käydä myös johdannaisilla, joista syntyvien tappioiden verokohtelu on yhtenäistä muiden sijoituskohteiden kanssa - et siis joudu maksamaan veroja, mikäli menetät koko sijoituksesi.

Johdannaisilla voit käydä kauppaa esimerkiksi Nordnetissa, hyödyntämällä Nordnet Markets -tuotteita, joita esittelemme hieman tarkemmin alempana.

Älä maksa turhia kaupankäyntikuluja osakkeista

Säästä jopa tuhansia euroja valitsemalla osakekauppaan markkinoiden paras välittäjä.

Vertaile osakevälittäjät

Plus500

Plus500 on CFD-kauppaan erikoistunut sijoitusalusta, joka mahdollistaa kaupankäynnin kymmenillä eri valuuttapareilla, joiden joukosta löydät niin yleisimmät valuuttaparit, kuten EUR/USD ja joitakin erikoisempia vaihtoehtoja, kuten USD/PLN. 

Plus500 on tunnettu sijoitusalusta etenkin forex-treidaamiseen ja muihin CFD-sijoituksiin.

Tutustu Plus500-alustaan

CFD-sopimuksilla käydyssä kaupassa maksat ainoastaan pienen spreadin eli osto ja myyntihinnan välisen erotuksen. Plus500 veloittaa hinnaston mukaan myös mahdollisia yönylimaksuja, valuutanvaihtokuluja, Guranteed Stop Order -maksuja tai ei-aktiivisuusmaksuja.

Kirjoitushetkellä EUR/USD-valuuttaparilla spreadi on noin 0,01 prosenttia kauppahinnasta. Plus500-alustalla spread on kuitenkin dynaaminen eli vaihtelee jatkuvasti markkinoiden likviditeetin mukaan.

eToro

EToro mahdollistaa kaupankäynnin 55 eri valuuttaparilla reaaliajassa CFD-hinnanerosopimusten avulla. 

CFD-hinnanerosopimusten tappiot eivät ole vähennyskelpoisia Suomessa, mutta CFD-sopimuksiin perustuvan valuuttakaupan suurena etuna on sen edullisuus.

Esimerkiksi 10 000 dollarin position avaaminen eTorossa maksaa alle sentin ja yömaksut yön yli auki pidettävillä positioilla ovat alle dollarin.

CFD-kaupan myötä eToro mahdollistaa myös vivutetun kaupankäynnin ja valuuttaparien lyhykesi myynnin, jolloin pystyt hyödyntämään pienimmätkin kurssiliikkeet kumpaan tahansa suuntaan. Valuuttakaupassa eToro tukee 1-30-kertaista vipukerrointa.

30-kertaisella vipukertoimella sijoituksesi arvo muuttuu 30-kertaisesti todelliseen muutokseen verrattuna. Mikäli arvo laskee tai nousee 2 prosenttia, muuttuu sijoituksesi arvo tällöin 60 prosenttia.

Valikoimasta löytyvät kaikki yleisimmät valuuttaparit, kuten 

• EUR/USD

• EUR/GBP

• USD/JPY

• USD/CHF

• GBP/USD

• EUR/AUD

• EUR/CHF

• USD/MXN

Muutamia eToron valikoimaan kuuluvista valuuttapareista.

Nordnet 

Nordnet on suomen suosituimpiin lukeutuva sijoitusalusta, jossa kaupankäynti onnistuu tavallisen arvo-osuustilin lisäksi myös osaksesäästötilin ja sijoitusvakuutuksen muodossa.

Valuuttakaupan Nordnet mahdollistaa valuuttatilin ja Nordnet Markets -johdannaisten, kuten sertifikaattien ja minifutuurien muodossa.

Nordnet Valuuttatili

Nordnetin arvo-osuustilin yhteyteen on mahdollista avata valuuttatilejä oletusarvoisen euromääräisen tilin lisäksi myös seuraavissa valuutoissa:

• Norjan kruunu NOK

• Ruotsin kruunu SEK

• Yhdysvaltain dollari USD

• Tanskan kruunu DKK

• Kanadan dollari CAD

Valuuttatilien avulla voit säilyttää Nordnet-salkkussasi valuuttaa eurojen lisäksi myös muissa valuutoissa, hallita itse omaa valuuttariskiäsi ja pyrkiä säästämään valuutanvaihtokuluissa.

Valuuttatilillä tehdystä valuutanvaihdosta maksat aina 0,075 prosentin valuutanvaihtokulun todellisen valuuttakurssin päälle. Säästö on suuremilla summilla huomattava, sillä automaattisesta valuutanvaihdosta Nordnet veloittaa aina 0,25 prosentin kaupankäyntikulut. 

Nordnetin valuuttatilit eivät kuitenkaan sovellu varsinaiseen kaupankäyntiin valuutoilla, sillä valuutanvaihto valuuttatileillä tapahtuu ainoastaan kolme kertaa pankkipäivässä:

• Klo 12.30

• Klo 18.00

• Klo 23.00

Valuuttakauppaan, forex-kauppaan tai valuuttatreidaukseen, millä nimellä tätä haluatkaan kutsua, Nordnet tarjoaa sen sijaan Nordnet Markets -johdannaistuotteita.

Nordnet Markets johdannaiset

Nordnet Markets-tuotteet ovat pörssilistattuja viputuotteita, joilla käyt kauppaa jopa ilmaiseksi erilaisilla sijoituskohteilla. Kaupankäynti Nordnet Markets tuotteilla onnistuu tavanomaisia pörssi aukioloaikoja laajemmin, sillä kaupankäynti niillä tapahtuu klo 9.15-22.55 välisenä aikana. 

Nordnet Markets -tuotteilla voit käydä valintasi mukaan ilman vipuvaikutusta tai jopa 20-kertaisella vivulla, mikäli haluat hyödyntää pienimmätkin valuuttakurssien muutokset.

Esimerkiksi Bull & Bear -sertifikaatit sekä minifutuurit tarjoavat yli 300 vaihtoehtoa eri valuuttaparien kaupankäyntiin erilaisilla vipukertoimilla. Tuotteiden vipukertoimet lähtevät 0,3 ja nousevat yli 30-kertaiseksi asti.

Kun käyt kauppaa Nordnet Markets -tuotteilla yli 100 euron toimeksiannoilla, et maksa lainkaan välityskuluja.

Esimerkkejä Nordnet Markets -minifutuureista, joilla kaupankäynti onnistuu kymmenillä eri valuuttapareilla, jopa yli 30-kertaisella vivulla. 

Long-tuotteiden arvo nousee kohde-etuuden arvon noustessa, kun taas short-tuotteet toimivat lyhykesi myynnin tavoin, niiden arvon noustessa kohde-etuuden arvon laskun myötä.