Etoro arvostelu & kokemuksia 2025

eToro on sijoitusalusta, joka kasvattunut suosiotaan Suomessa ja palvelu haastaa nyt Nordnetin ja muut suomalaisten käyttämät sijoituspalvelut todelliseen kilpailuun sijoittajista.

Suosion taustalla ovat eToron edulliset osakesijoitukset, laaja osakevalikoima ja muut sijoituskohteet sekä käyttäjäystävällinen alustasta.

Avaa sijoitustili nyt tai lue alempaa arvostelu ja asiakkaiden kokemuksia Etorosta.

eTorossa voit sijoittaa osakkeisiin, rahastoihin ja muihin kohteisiin ympäri maailmaa ja salkun hallinta on helppoa tietokoneellasi tai eToron sovelluksella.

eToro on edullinen ja helppokäyttöinen sijoitusalusta, josta löydät kattavasti eri sijoituskohteita.

Tässä palvelun parhaimpia puolia:

Riippumatta siitä, millaisen sijoituksen teet, olet aina vaarassa menettää rahasi. Tämä on totta riippumatta siitä, mitä alustaa käytät.

Alustana eToro on turvallinen. Yrityksen toimintaa valvovat lukuisat viranomaistahot kaikissa maissa, joissa eTorolla on pääkonttori. Nordnettiin ja muihin vastaaviin palveluihin verrattuna eToro on ihan yhtä turvallinen.

Näin olet turvattu, kun sijoitat eToron kautta

Kyproksen arvopaperimarkkinakomissio (CySEC) on Kyproksen valtion finanssiviranomainen. eToro on Kyproksen lain ja valvonnan alainen ja siten myös EU:n lainsäädännön alainen.

Kyproksen sijoittajien korvausrahasto kattaa konkurssin sattuessa sijoitukset aina 20 000 euroon asti.

eToro kuuluu EU: n sijoittajasuojasääntöjen piiriin, joten sinulle ilmoitetaan mahdollisista riskeistä.

Sijoittajien varat ovat erillään eToron varoista eriytetyllä pankkitilillä. Mikäli eToro joskus ajautuisi taloudellisiin ongelmiin, ovat sijoittajien varat eriytetty yrityksen varoista. Näin sijoitetut varat ovat turvassa vaikka eToro menisi konkurssiin.

EToron laajassa valikoimassa on kahta eri tyyppiä edustavia sijoituskohteita: CFD-hinnanerosopimuksia sekä tavallisia sijoituskohteita.

CFD-sopimusten hyödyt

Sijoittaessasi CFD-hinnanerosopimuksiin et sijoita suoraan ostamaasi sijoituskohteeseen, vaan tämän hintaa seuraavaan sopimuksen.

Näin voit sijoittaa esimerkiksi amerikkalaisiin ETF-rahastoihin tai muihin kohteisiin, joihin ei ole mahdollista sijoittaa EU-alueella.

CFD-kaupankäynti mahdollistaa myös velkavivun hyödyntämisen kaupankäynnissä, jolloin voit moninkertaistaa sijoituskohteen hintaliikkeet - niin ylös- kuin alaspäin.

CFD-kaupassa pystyt myös myymään sijoituskohteita lyhyeksi, jolloin hyödyt sijoituskohteen hinnan laskusta.

CFD-kaupan haitat

CFD-hinnanerosopimusten suurimpana haittapuolena on Suomen verottajan tekemä tulkinta, jonka perusteella CFD-kaupasta saatavat voitot ovat tavanomaisesti verollisia, kuten normaalissa osakekaupassa.

Sen sijaan CFD-kaupasta syntyvät tappiot eivät ole vähennyskelpoisia pääomavoitoista.

Miten tunnistaa CFD-kauppa?

ETorossa tiedät aina, oletko käymässä kauppaa suoraan sijoituskohteella vai CFD-hinnanerosopimuksella.

EToro ilmoittaa aina selkeästi kaupasta syntyvät kulut, sekä tapahtuuko kauppa CFD-kauppana vai todellisen sijoituskohteen kauppana.

Yllä olevassa kuvassa olen ostamassa Applen osaketta ilman velkavipua. EToro kertoo selkeästi, että olen ostamassa todellista osaketta, eikä kaupasta synny kuluja.

Yllä olevassa kuvassa olen myymässä Applen osaketta lyhyeksi. Nyt EToro ilmoittaa kyseessä olevan CFD-kauppa, ja varoittaa velkavivun käytön nostavan riskitasoa.

Kaupasta peritään kuluina osto- ja myyntihinnan välinen erotus eli spread.

eToro tarjoaa käyttäjilleen yli 3000 sijoituskohteen valikoiman.

Osakkeet ja indeksirahastot

Suurin osa eTorossa listatuista sijoituskohteista on osakkeita.

Osakkeiden ostaminen eTorosta on helppoa ja suoraviivaista. Osakkeita on tarjolla lähes 20 eri pörssistä aina Helsingistä Amerikkaan ja Euroopan pörsseihin.

Voit sijoittaa yksittäisiin osakkeisiin, mutta myös useisiin erilaisiin osakeindekseihin ja ETF:n.

eToron yhtenä suurimpana etuna on osakkeiden ostaminen ja myyminen edullisesti.

Voit ostaa osakkeita vain 1-2 dollarin kaupankäyntikuluin mikäli kyseessä on suora osakekauppa eikä CFD-hinnanerosopimuksena tehtävä kauppa. 1 dollarin kaupankäyntikulu on voimassa kaikilla muilla markkinoilla, paitsi Hong Kongin ja Australian pörsseissä.

ETF-rahastoilla käyt kauppaa täysin ilman kaupankäyntikuluja.

Yhdysvaltain osakkeet

Amerikkalaisten osakkeiden ostaminen eTorosta on myös kulutonta, kun kyseessä on suora osakekauppa eikä CFD-kauppa.

Suomalaisten suosimassa Nordnetissä välityspalkkio jenkkiosakkeille on aina vähintään 15 euroa.

eTorosta löydät yli 2000 osaketta Yhdysvaltain NYSE- ja NASDAQ-pörsseistä. Kaikki näistä ovat ostettavissa suoralla osakekaupalla ilman kaupankäyntikuluja.

Mikäli kuitenkin ostat osakkeita vipua käyttäen tai myyt niitä lyhyeksi, on kyseessä CFD-kauppa.

Suomalaiset osakkeet

EToron kautta ei löydy kaikkia suomalaisia osakkeita. Kirjoitushetkellä valikoimasta löytyy 21 suuryhtiön osakkeita Suomesta.

Suomalaisilla osakkeilla voi käydä kauppaa ainoastaan CFD-hinnanerosopimuksin, eikä suorana osakekauppana.

Näistä peritään aina välityskulu spreadin muodossa, eikä näiden tappioita voi vähentää verotuksessa.

Suomalaisten osakkeiden ostoon suosittelemme Nordnetia. Suurimmat suomalaiset osakkeet löydät CFD-muodossa myös Plus500-alustalta.

Riskivaroitus Plus500 asiakkaille: 79% :a piensijoittajien hinnanerosopimustileistä menettää rahaa.

ETF: t

Osana laajaa valikoimaa voit myös ostaa ETF:iä eli pörssinoteerattuja rahastoja eToron kautta.

Kirjoitushetkellä eToron valikoimaan kuuluu yli 400 ETF-rahastoa.

ETF-rahastot ilman kaupankäyntikuluja

Pohjois-Amerikan ulkopuolella, esimerkiksi Saksassa listatut ETF-rahastot ovat eTorossa suoraan kaupankäynnin kohteena ilman kaupankäyntikuluja.

Näistä mahdollisesti syntyvät tappiot ovat myös vähennettävissä verotuksessa Suomessa.

Esimerkkejä ETF-rahastoista, joilla voit käydä kauppaa ilman kaupankäyntikuluja:

Ostaessasi mitä tahansa edellä mainituista ETF-rahastoista, sijoitat suoraan ETF-osuuteen, etkä tätä seuraavaan CFD-sopimukseen.

Pohjois-Amerikassa listatut ETF:t ovat CFD-sopimuksia

ETorossa Pohjois-Amerikassa listatut ETF-rahastot ovat aina kaupankäynnin kohteina CFD-sopimuksina, joista syntyneitä tappioita ei ole mahdollista vähentää verotuksessa.

Suosittuja Yhdysvalloissa listattuja ETF-rahastoja eTorossa ovat esimerkiksi:

Kaikki edellä mainitut ovat CFD-hinnanerosopimuksina listattuja.

Hyödykkeet

eToron kautta voit sijoittaa lähes 20 eri hyödykkeeseen, kuten kultaan, hopeaan, öljyyn, viljaan ja moniin muihin hyödykkeisiin.

Monet sijoittavat esimerkiksi kultaan arvonsäilyttäjänä osakemarkkinoiden myllertäessä, koska tällä hyödykkeellä ei ole yleensä yhtä suuria vaihteluita kuin osakemarkkinoilla.

Hyödykkeillä käydyt kaupat ovat CFD-hinnanerosopimuksia. Niissä ei niin ikään ole kiinteitä kaupankäyntikuluja, mutta spreadi hyödykkeestä riippuen on alimmillaan 2 pistettä.

Kryptovaluutat

ETorossa pystyt sijoittamaan yli 130 eri kryptovaluuttaan CFD-hinnanerosopimusten välityksellä.

Huomioithan, että kryptovaluuttoihin sijoittaminen ei ole kulutonta eTorossa, sillä kryptovaluuttojen ostosta ja myynnistä peritään molemmista 1 prosentin välityspalkkio.

Huomioithan myös, että monia kryptovaluuttoja ei ole mahdollista myydä lyhyeksi. Kryptovaluuttoja ei myöskään ole mahdollista ostaa vivutettuina.

Valuutat

Valuuttakaupassa ostat yhdellä valuutalla toista valuuttaa. Valuuttakauppa ei toimi samalla tavalla kuin osakekauppa.

Esimerkki: Ostat EURUSD, kun se on 1.0862. Tällöin saat 1.0862 Yhdysvaltain dollaria yhdellä eurolla.

Kun vaihdat valuuttaa eToron kautta, se on aina CFD-kauppaa. Et siis suoraan omista toista valuuttaa, vaan valuuttasijoitukset ovat hinnanerosopimuksia.

eToro oli yksi ensimmäisiä sijoitusalustoja, jotka ottivat käyttöön sosiaalisen kaupankäynnin.

eToron CopyPortfolioiden avulla voit seurata ja kopioida menestyneiden sijoittajien tekemiä sijoituksia tai seurata jotain tiettyä sijoitusstrategiaa helposti.

CopyPortfolion avulla voit esimerkiksi automaattisesti sijoittaa samoihin osakkeisiin kuin menestyneimmät sijoittajat. Aina kun kopioimasi sijoittaja tekee sijoituksen tai myy positioita, sama tapahtuu automaattisesti myös sinun salkussasi.

CopyPortfolioiden lisäksi jokaisesta sijoituskohteesta on tarjolla viimeisimmät uutiset ja muiden sijoittajien kommentit ja kysymykset.

Tässä on yleiskatsaus eToron hinnastosta:

Katso voimassa olevat hinnastot eToron sivuilta.

Mikä välittäjä on paras; Etoro, Nordnet vai Degiro?

Etoro on paras valinta ulkomaisiin osakkeisiin, aktiiviseen treidaamiseen ja yhdysvaltalaisiin etf:n sijoittamiseen halpojen kulujen takia.

Nordet on paras, jos haluat lähinnä sijoittaa kotimaisiin osakkeisiin tai haluat avata osakesäästötilin.

Degiro on paras valinta, jos haluat sijoittaa kuukausittain ETF-rahastoihin tai ulkomaisiin osakkeisiin.

Tässä lyhyt vertailu Etoro vs. Nordnet vs. Degiro:

Monelle sijoittajalle paras ratkaisu voi olla avata tili useaan eri sijoituspalveluun, jotta saat hyödyt irti kaikista vaihtoehdoista.

Suosittelemme sekä Etoron että Nordnetin tiliä niiden eri käyttötarkoitusten takia; osta Etorosta yhdysvaltalaiset osakkeet ja Nordnetista suomalaiset osakkeet.

Financer.comin henkilökunta on ollut yhteistyössä eToron kanssa jo pitkään ja olemme sijoittaneet palvelun kautta testaten alustan toimintaa.

Meidän kokemustemme mukaan palvelua on ollut helppo käyttää ja kulujen puolesta eToro päihittää useimmat kilpailijat.

Pientä miinusta näin suomalaisesta näkökulmasta siitä, että eTorosta löytyy vain noin 20 kotimaista osaketta eli Suomi-sijoittajalle ei välttämättä paras vaihtoehto.

Suomalaiset osakkeet ovat valitettavasti myös CFD-muodossa, eli niistä peritään kaupankäyntikulut, eivätkä niiden tappiot ole vähennyskelpoisia verotuksessa.

Miinusta myös siitä, että tilin varat ovat aina dollareissa, joten valuutanvaihdosta tulee pientä lisäkulua ja salkun arvo näin ollen heilahtelee valuuttakurssien mukaan.

Kokonaisuudessaan suosittelemme eToroa lämpimäisti sekä aloitteleville että kokeneille sijoittajille.

Erityisesti suosittelemme palvelua jenkkiosakkeista kiinnostuneille. Myös yhdysvaltalaisiin ETF:iin sijoittaminen onnistuu CFD-hinnanerosopimusten kautta, sillä näihin ei ole mahdollista sijoittaa suoraan EU-alueelta yksityishenkilönä.

Lue tämän sivun alaosasta muiden sijoittajien kokemuksia eTorosta. Voit myös kirjoittaa alle omat kokemuksesi ja kysymyksesi, jos olet käyttänyt eToroa tai sinulla on kysyttävää palvelusta.

eToro on monipuolinen sijoitusalusta, joka tarjoaa mahdollisuuden sijoittaa sekä osakkeisiin että kryptovaroihin, ja lisäksi käydä kauppaa CFD-sopimuksilla.

Huomioithan, että CFD-sopimukset ovat monimutkaisia rahoitusinstrumentteja ja niihin liittyy suuri riski menettää rahaa nopeasti vivutuksen vuoksi. 46 % yksityissijoittajien tileistä kärsii tappiota käydessään kauppaa CFD-sopimuksilla tämän palveluntarjoajan kautta. Sinun tulisi harkita, ymmärrätkö miten CFD:t toimivat ja onko sinulla varaa ottaa suuri riski menettää sijoittamasi pääoma.

Tämä materiaali on tarkoitettu ainoastaan tiedoksi ja opetuskäyttöön, eikä sitä tule pitää sijoitusneuvona tai -suosituksena. Aiempi tuotto ei ole tae tulevista tuloksista. Copy Trading ei ole sijoitusneuvontaa. Sijoitusten arvo voi nousta tai laskea. Sijoitettu pääoma on aina vaarassa.

Kryptosijoituksiin liittyy merkittäviä riskejä ja ne voivat olla hyvin volatiileja. Niihin voi liittyä myös verotusta. Tutustu riskeihin täällä: https://etoro.tw/3PI44nZ

eToro USA LLC ei tarjoa CFD-tuotteita, eikä se vastaa tämän julkaisun sisällön paikkansapitävyydestä tai täydellisyydestä. Teksti on laadittu yhteistyökumppanimme toimesta käyttäen julkisesti saatavilla olevaa, eToroa koskevaa yleistä tietoa.