Esimerkki: Kun lainasumma on 70 000 €, korko 5 %, takaisinmaksuaika 20 vuotta, avausmaksu 0 € ja tilinhoitomaksu 5 €/kk, kuukausierä on 467 €, takaisinmaksettava summa 112 073 € sekä todellinen vuosikorko on 5,25 %. Huomioithan, että lainan voi maksaa myös nopeammin takaisin.
Kuluttajansuojalain mukainen todellinen vuosikorko on 9.11 % laskettuna lainasummalle 20000 €, kun takaisinmaksuaika on 15 vuotta, tilinhoitomaksu 5 €, avausmaksu 30 € ja nimelliskorko 8.30 %. Takaisinmaksettava summa on tällöin 35960 €, eli 200 €/kk. Luottokortti todellinen vuosikorko voi olla 21,34% laskettuna käytetylle lainalle 1500€, kun takaisinmaksuaika on yksi vuosi ja nimelliskorko on 19,50 % Takaisinmaksettava summa on tällöin yhteensä 1663 € eli 139€ kuukaudessa.. Lopullinen
Esimerkissä, jossa luoton määrä on 5000€, vuotuinen korko on 14,90% + 2,5%*, laina-aika on 5 vuotta, lyhennyksiä on 60 kappaletta, kuukausittainen tilinhoitomaksu on 12,5€, takaisinmaksettavasta summasta tulee kokonaisuudessaan 8270,40 € (137,84€ kuukaudessa) ja todelliseksi vuosikoroksi (APR) 24,25%.
Vaikka teemme parhaamme pitääksemme tiedot ajan tasalla, emme voi taata täyttä tarkkuutta päivittäisellä tasolla
Muokkaa hakua
Lainasumma
Lainan käyttötarkoitus
Tuotetilastot
Kattava erittely kaikista tietopisteistä vertailun tuotteissa, joka auttaa sinua tekemään oikean valinnan.
Lainasumma
1 € - 70 000 € (17 151,96 €)
Lainakausi
1 kuukausi - 243 kuukautta (74 kuukautta)
Vuosikorko
4,19 % - 47,16 % (15,6 %)
Ikäraja
18 - 23 (19,54)
Vähimmäistulot vuodessa
0 € - 20 000 € (3 107,69 €)
Kotimainen pankkitili
13 (100 %)
Kotimainen puhelinnumero
13 (100 %)
Kansalaisuus
13 (100 %)
Sähköinen tunnistautuminen
13 (100 %)
Hyväksyy huonon luottohistorian
0 (0 %)
Maksu 24 tunnin kuluessa
13 (100 %)
Viikonloppumaksu
11 (84,6 %)
Laina-ajan pidennys
10 (76,9 %)
Ennenaikainen takaisinmaksu
13 (100 %)
Lainanvälittäjä
5 (38,5 %)
Ensimmäinen laina korotta
0 (0 %)
Peruutusaika
13 (100 %)
Tilastot perustuvat 13 Lainat tuotteeseen tietokannassamme.
YritysMatalinKorkein
Sortter4 %17,5 %
Omalaina4,19 %17,5 %
Etua6 %17,5 %
Kattokorko5,99 %10 %
Ferratum17,5 %17,5 %
Northmill17,4 %17,4 %
Vippi.fi17,5 %17,5 %
Rahalaitos6,09 %47,16 %
Instabank7,99 %17,5 %
Axolaina5,16 %26,23 %
Saldo17,5 %17,5 %
Halino16,54 %16,54 %
Lainasto17,5 %17,5 %
Bondora8,9 %17,5 %
Korot
Katso, miten korot vertautuvat eri tarjoajien välillä. Palkit näyttävät kunkin yrityksen tarjoaman matalimman ja korkeimman koron välisen vaihteluvälin.
Financerin valinta
Parhaiten arvioitu
Omalaina
Nimelliskorko alkaen 4,19 %, mutta tyypillinen korko vakuudettomalle lainalle on 8–13 %. Lainakulut 0–150 euroa vuodessa. Kilpailutus on ilmainen.
Asiakaspalvelu arkisin klo 9–16 puhelimitse ja sähköpostitse. Vastausaika noin 4 tuntia. Palvelu on ystävällistä ja asiantuntevaa, mutta viikonloppuisin ei saatavilla.
Laina-aika 1–20 vuotta ja lainasumma 500–70 000 euroa. Hakemus ei sido mihinkään ja tarjoukset voi hylätä ilman kuluja. Ehdot läpinäkyviä.
Selkeä ja helppokäyttöinen verkkopalvelu. Hakuprosessi kestää vain muutaman minuutin. Trustpilotissa 4,7/5 yli 2 000 arvostelulla, mikä kertoo hyvästä käyttökokemuksesta.
Katso parhaat tarjoukset luotettavilta yrityksiltä
Vertaa 500 euron lainat ja löydä halvin vaihtoehto
Olemme listanneet tälle sivulle Suomen suosituimpia lainapalveluita, joista voit hakea 500 euron lainaa. Halvimmillaan 500 euron lainan kokonaiskulut ovat vain noin 9 euroa, eli maksat takaisin yhteensä 509 euroa.
Osa suurimmista pankeista ja rahoitusyhtiöistä ei myönnä alle tuhannen euron lainoja, mutta lainanvälittäjien ja joustoluottojen kautta löydät helposti vaihtoehtoja.
Lainoissa voi olla yllättävän suuret hintaerot, joten vertaile tarjoukset aina Financer.fi-lainavertailussa ennen kuin haet lainaa 500 euroa.
500 euron lainat kannattaa kilpailuttaa lainanvälittäjällä
Helpoin tapa edullisimman 500 euron lainan löytämiseen on lainanvälittäjän käyttäminen. Lainanvälittäjä mahdollistaa jopa kymmenten lainatarjousten saamisen vain yhdellä lainahakemuksella.
Älä turhaan käytä aikaasi kymmenien lainahakemusten täyttämiseen, vaan vertaile 500 euron lainat Omalainan tai Rahalaitoksen avulla.
Omalaina
Omalaina on täysin suomalainen lainanvälittäjä, joka mahdollistaa 500–60 000 euron lainojen kilpailuttamisen 1–20 vuoden laina-ajalla. Omalaina toimii yhteistyössä yli 20 eri pankin ja rahoitusyhtiön kanssa, joiden joukkoon kuuluu myös perinteisiä kivijalkapankkeja.
Saat tarjoukset vertailtavaksi kaikkien tietojen kanssa välittömästi luottopäätöksen jälkeen. Valittuasi parhaan tarjouksen, siirtyvät rahat tilillesi parhaimmillaan vielä samana päivänä.
Rahalaitos
Rahalaitos on suomalainen, jo vuodesta 2011 alkaen toiminut lainanvälityspalvelu, joka toimii yhteistyössä yli 20 kotimaisen ja ulkomaisen lainantarjoajan kanssa. Pystyt hakemaan palvelusta 500–60 000 euron lainoja 1–15 vuoden laina-ajalla.
Rahalaitos kertoo, että ensimmäiset lainatarjoukset saapuvat nähtävillesi jo välittömästi hakemuksen jälkeen, mikäli luottopäätös on positiivinen.
500 euron laina joustoluotolla
Kaikki pankit ja rahoitusyhtiöt eivät enää tarjoa alle 1 000 euron pikalainoja kiristyneen korkokaton myötä. Joustoluotto on toimiva vaihtoehto perinteiselle 500 euron pikavipille ja muille alle tuhannen euron lainasummille.
Joustoluotto on lainamuoto, jossa sinulle myönnetään luottokortin tapaan luottoraja, jonka puitteissa voit nostaa lainaa haluamasi määrän. Maksat korkoa ainoastaan nostamastasi summasta, joten joustoluotto sopii hyvin pienempien lainasummien lainaamiseen.
Monet joustoluotot ovat ensimmäisen noston jälkeen nostettavissa myös yöllä välittömästi tilille, kun tavallista kulutusluottoa voidaan maksaa vain klo 07–23 välisenä aikana.
Ferratum
Ferratum lukeutuu suosituimpiin lainapalveluihin ja tarjoaa vakuudetonta joustoluottoa, josta pystyt halutessasi tekemään 500 euron tai minkä tahansa muun summan suuruisia nostoja luottorajan puitteissa. Ferratumin nimelliskorko on 17,50 %, ja halvimmillaan 500 euron lainan kulut ovat vain 9 euroa.
Vippi.fi
Vippi.fi on vuodesta 2006 alkaen toiminut rahoituspalvelu, joka myöntää joustoluottoa. Vippi.fin lainojen nimelliskorko on enintään 20 %, eli korkokaton sisällä. Lisäksi peritään lainanhoitokuluja.
Koroton 500 euron laina luottokortilla
Korottomat ensilainat ja pikavipit ovat jo historiaa korkokaton myötä, mutta korotonta lainaa on tästä huolimatta mahdollista saada luottokorttien avulla.
Seuraavilla luottokorteilla saat jopa 60 päivän korottoman ja kuluttoman 500 euron lainan.
Morrow Bank Mastercard
Morrow Bank Mastercardilla saat 500 euroa luottoa jopa 50 päivän korottomalla maksuajalla. Itse luottokortti on vuosimaksuton, ja sisältää myös ilmaisia vakuutuksia, kuten ostoturva- ja matkavakuutukset.
Bank Norwegian Visa
Bank Norwegian Visa on vuosimaksuton ja piilokuluton luottokortti, jolla saat 500 euron luotolle jopa 45 päivän korottoman maksuajan. Bank Norwegianin luottokortilla keräät cashbackia kaikista ostoksistasi.
Mitä 500 euron laina maksaa?
500 euron lainan kokonaiskustannukset riippuvat laina-ajasta ja korosta. Suomen korkokatto rajoittaa nimellikoron enintään 20 prosenttiin, ja muut kulut saavat olla enintään 0,01 % luoton määrästä päivässä (korkeintaan 150 € vuodessa).
Tässä esimerkki 500 euron kertalainan kustannuksista eri maksuajoilla:
1 kuukausi: kokonaiskulut noin 9–15 €, maksat takaisin yhteensä 509–515 €
3 kuukautta: kokonaiskulut noin 19–35 €, kuukausierä noin 170–178 €
6 kuukautta: kokonaiskulut noin 35–60 €, kuukausierä noin 89–93 €
12 kuukautta: kokonaiskulut noin 60–90 €, kuukausierä noin 47–49 €
Mitä lyhyempi maksuaika, sitä vähemmän maksat korkoa. Pidemmällä maksuajalla kuukausierä on pienempi, mutta kokonaiskustannukset kasvavat.
Usein kysytyt kysymykset 500 euron lainasta
Mistä voin hakea 500 euron lainaa?
500 euron lainaa voit hakea useilta netissä toimivilta lainantarjoajilta ja lainanvälittäjiltä. Helpoiten löydät halvimman vaihtoehdon käyttämällä sivun yläosassa olevaa lainavertailua, joka listaa suosituimmat 500 euron lainat.
Voinko saada 500 euron lainaa ilman luottotietoja?
Lainan saaminen vaatii yleensä puhtaita luottotietoja. Maksuhäiriömerkintä estää lainan saamisen useimmilta lainantarjoajilta. Jos sinulla on merkintöjä, tutustu lainaa maksuhäiriöiselle -sivuumme.
Kuinka nopeasti saan 500 euroa tilille?
Nopeimmillaan 500 euroa voi olla tililläsi jo muutamassa tunnissa. Joustoluotoissa raha siirtyy tilille usein välittömästi ensimmäisen noston jälkeen. Kertalainoissa käsittelyaika on tyypillisesti 1 pankkipäivä.
Mikä on halvin 500 euron laina?
Halvimmillaan 500 euron lainan kokonaiskulut ovat noin 9 euroa kuukauden maksuajalla. Pidemillä maksuajoilla kulut kasvavat. Kilpailuta lainat lainanvälittäjällä, kuten Omalainalla tai Rahalaitoksella, niin löydät edullisimman tarjouksen.
Mistä lainaa, jos pankki ei myönnä?
Jos pankki ei myönnä 500 euron lainaa, vaihtoehtoja löytyy rahoitusyhtiöistä ja lainanvälittäjistä. Lainanvälittäjät, kuten Omalaina ja Rahalaitos, toimivat yhteistyössä kymmenien eri lainantarjoajien kanssa, joten todennäköisyys saada tarjous on suurempi.
Kannattaako 500 euron laina ottaa?
500 euron laina kannattaa vain todelliseen tarpeeseen, kuten yllättävään laskuun tai välttämättömään hankintaan. Vertaa aina lainan kulut ensin ja valitse lyhyin mahdollinen maksuaika, jotta kokonaiskustannukset pysyvät pieninä. Älä ota uutta lainaa vanhojen vippien maksuun.
Pidä nämä mielessä, kun etsit 500 euron lainaa
500 euron lainaa ei kannata tuhlata turhuuksiin. Ota lainaa aina harkiten ja vain todelliseen tarpeeseen. Uutta lainaa ei myöskään kannata ottaa vanhojen vippien takaisinmaksua varten.
Mikäli tarvitset lainaa tilille nopeasti, varmista että lainantarjoaja suorittaa maksut käyttämäsi pankin tilille samana päivänä.
Vertaile aina useampaa tarjousta. Todellinen vuosikorko vaihtelee 500 euron lainoissa välillä 4–38 %, joten hintaerolla on merkitystä.
Tarkista lainaehdoista, onko lainan ennenaikainen takaisinmaksu mahdollista ilman lisäkuluja.
Tilaa *Financer Stacks* -uutiskirje - Saat joka viikko käytännön vinkkejä rahankäytön hallintaan, lisätulojen hankkimiseen ja siihen, miten rakennat arjen, jossa raha tukee sinun tavoitteitasi.
