Kryptovaluuttojen treidauksella viitataan aktiiviseen kaupankäyntiin sijoituskohteella.
Kryptotreidaaminen on suoranainen vastakohta perinteiselle “osta ja pidä” -strategialle, jossa kryptovaluuttaa ei aiota myydä pitkään aikaan.
Treidaaja pyrkii hyötymään kryptovaluutan kurssiliikkeistä lyhyellä aikavälillä.
Treidaajan omista mieltymyksistä ja hänen käyttämästään strategiasta riippuen tämä saattaa tarkoittaa pienimmillään jopa sekuntitasolla käytävää kauppaa tai viikkojen – kuukausien mittaisia suurempien liikkeiden hyödyntämistä.
Pikaopas kryptovaluuttojen treidaukseen
Haluatko aloittaa kaupankäynnin heti? Kokosimme alle pikaoppaan kryptovaluuttojen treidauksen aloittamiseen:
- Luo käyttäjätili tai kirjaudu tilillesi valitsemallesi kryptovälittäjällä, Binance on oma valintamme treidaukseen.
- Vahvista käyttäjätilisi ja talleta rahaa
- Valitse ostettava kryptovaluutta ja strategia treidaukseen
- Aloita kaupankäynti
Huom. Aktiivinen kaupankäynti on riskipitoista eikä aloittelijan kannata ryhtyä treidaajaksi ilman riittävää ymmärrystä kryptovaluutoista, markkinoista ja kaupankäyntityökaluista.
Miten kryptovaluuttojen treidaus eroaa osakkeiden treidauksesta?
Kryptovaluuttojen ja osakeiden treidaus perustuvat molemmat tavoitteeseen hyödyntää sijoituskohteen lyhyen aikavälin kurssiliikkeitä aktiivisella kaupankäynnillä.
Kuka tahansa voi treidata
Treidaus on aiemmin ollut lähinnä finanssialan ammattilaisten toimintaa pörssiosakkeilla, indekseillä ja monilla muilla kohteilla, kuten raaka-ainefutuureilla.
Nykyään yksityishenkilöiden sijoitusmahdollisuudet ovat kuitenkin parantuneet hurjasti, sillä kuka tahansa pystyy harjoittamaan aktiivista kaupankäyntiä haluamallaan sijoituskohteella kohtuullisin kustannuksin.
Treidauksen riskit ovat kuitenkin aina korkeammat kuin pitkäaikaisen sijoittamisen. Treidaa vain varoilla, jotka olet valmis menettämään.
Pohjimmiltaan kryptovaluuttojen ja osakkeiden treidaus muistuttavat toisiaan suuresti, ja monien osakekaupassa käytettävien työkalujen ja strategioiden käyttäminen on mahdollista myös kryptovaluuttojen parissa.
Kryptovaluuttojen treidaus kuitenkin eroaa osakkeiden treidauksesta usealla tavalla, joita esittelemme lyhyesti alla:
Markkinat ovat auki 24/7
Suurin ero kryptovaluuttamarkkinoiden ja osakemarkkinoiden välillä liittyy markkinoiden aukioloon.
Tavanomaiset osakemarkkinat ovat auki ainoastaan arkipäivisin ja määrättyinä aikoina. Viikonloppuisin, öisin ja useina juhlapäivinä osakemarkkinat pysyvät kiinni.
Kryptomarkkinoilla tilanne on kuitenkin täysin eri, sillä kryptomarkkinoilla kaupankäynti ei pysähdy koskaan.
Kryptovaluutoilla käydään kauppaa kellon ympäri ja vuoden jokaisena päivänä. Yksittäisillä kryptopörsseillä saattaa kuitenkin olla huoltokatkoja, joiden aikana kaupankäynti ei ole mahdollista.
Kellon ympäri avoinna olevat markkinat mahdollistavat treidauksen myös öisin ja viikonloppuisin, mutta toisaalta et pysty koskaan seuraamaan kursseja koko kaupankäyntiaikaa. Näin kurssiliikkeet saattavat aina yllättää yön aikana, mikäli jätät kauppoja auki yön yli.
Korkeampi volatiliteetti
Kryptovaluuttojen volatiliteetti eli hintavaihtelun voimakkuus suhteessa keskituottoon on huomattavasti osakemarkkinoiden keskiarvoista volatiliteettia korkeampi.
Pitkäaikaiselle sijoittajalle tämä tekee kryptovaluutoista riskipitoisen sijoituskohteen, jonka arvonvaihtelu saattaa olla suurta.
Treidaajalle korkea volatiliteetti tarkoittaa kuitenkin lisämahdollisuuksia hyödyntää kryptovaluutan kurssiliikkeitä omaksi tuotoksi.
Erityisesti pienemmät altcoinit ja shitcoinit saattavat olla volatiliteetiltaan korkeita.
Treidaajana pystyt hyödyntämään sekä positiivisia että negatiivisia kurssimuutoksia, riippuen siitä käytätkö tavanomaista ostotoimeksiantoa vai myytkö kryptoaluuttaa lyhyeksi eli shorttaat sitä.
Pienemmät kaupankäyntikulut
Osakemarkkinoilla osakkeiden ostamiseen liittyy yleensä prosentuaalinen kaupankäyntipalkkio, jonka vähimmäismäärä on kuitenkin kiinteä.
Näin pienten, muutamien satojen eurojen kauppojen tekeminen käy lähes aina kalliiksi, kun jo pelkät kaupankäyntikulut saattavat viedä yli prosentin kauppahinnasta.
Osa pankeista ja kaupankäyntialustoista tarjoaa toisinaan tarjouksia, joissa pienistä summista maksetaan esimerkiksi korkeintaan prosentin suuruista kaupankäyntipalkkiota.
Prosentin suuruinen palkkio käy kuitenkin nopeaksi kaliiksi treidauksessa, kun joudut ansaitsemaan ensin maksamasi kaupankäyntikulun, ja vasta tämän jälkeen saatava tuotto on voittoa.
Kryptovaluuttojen kaupankäyntikulut ovat aktiiviseen kaupankäyntiin tarkoitetuilla alustoilla (Binance, Coinbase Pro, Kraken Pro) tyypillisesti pienemmät kuin perinteisillä osakevälittäjillä.
Esimerkiksi Binancella maksat kaupankäynnistä aina enintään 0,1 prosentin kuluja, ilman minimimaksua. Tämä tarkoittaa, että voit ostaa kryptovaluuttaa myös pienillä summilla, ilman että joutuisit maksamaan suhteettoman suuria kuluja.
Muista myös, että niin osake- kuin kryptomarkkinoilla, kaupankäyntikulut ovat lähtökohtaisesti sidottuja kaupankäyntivolyymiin.
Esimerkiksi Nordnetilla kaupankäyntikulut perustuvat viimeisen kuukauden aikana tehtyjen kauppojen määrään. Kryptopörsseissä kulut perustuvat yleensä rahalliseen kaupankäyntivolyymiin.
Muista vertailla kryptovälittäjät
Suosituimmat kryptovaluutat löytyvät kaikkien kryptovälittäijen valikoimista, mutta kryptoalustojen välillä on suuria eroja.
Esimerkiksi kaupankäyntikustannukset saattavat vaihdella alle 0,1 prosentista jopa 4,9 prosenttiin. Kaupankäyntikustannuste lisäksi kannattaa varmistaa, että alustan valikoimaseta löytyvät kaikki haluamasi kryptovaluutat ja kaupankäyntiominaisuudet.
Voit vertailla suosituimmat alustat helposti tutustumalla Financer.comin kokoamaan vertailuun:
Treidaustyylit
Kryptovaluuttojen treidauksessa on mahdollista hyödyntää useita erilaisia treidaustyylejä samaan tapaan kuin osakkeiden treidauksessa. Yleisimpiä treidaustyylejä ovat skalppaus, päiväkauppa ja swing-treidaus.
Skalppaus
Skalppaus eli scalp-trading tähtää erittäin pienten kurssiliikkeiden hyödyntämiseen nopeaan tahtiin ja suurissa määrin.
Skalppauksessa yksittäinen kauppa on auki yleensä korkeintaan muutamia minuutteja.
Kauppoja saatetaan tehdä päivän aikana todella suuri määrä. Skalppauksessa matalat kaupankäyntikulut ovat erittäin tärkeässä asemassa.
Päiväkauppa
Päiväkaupalla viitataan yleisluontoisesti kaupankäyntiin, jossa positioita ei jätetä auki yöksi. Päiväkauppastrategioita on useita, kuten jo edellä mainittu skalppaus. Päiväkaupalla viitataan usein hieman edellä mainittua hidastempoisempaan, mutta kuitenkin päivänsisäiseen kaupankäyntiin.
Swing-treidaus
Swing-treidaus on esitellyistä treidaustyyleistä hidastempoisin. Siinä yksittäinen kauppa voi olla auki useita päiviä tai jopa viikkoja.
Erityisesti lyhyen aikavälin kaupankäynnissä hyödynnetään vahvasti teknistä analyysiä kurssiliikkeiden ennustamiseen.
Pidemmälle aikavälille siirryttäessä saatetaan hyödyntää pidemmän aikavälin trendejä sekä fundamenttianalyysiä samaan tapaan kuin perinteisessä “osta ja pidä” strategiassa.
Treidauksessa hyödynnetään usein myös tärkeitä tapahtumia ja uutisointia, joka koskee sijoituskohdetta.
Osakekaupassa seurataan vahvasti yritysten osavuosikatsauksia ja analyytikkojen ennusteita, kun taas kryptovaluutoissa saatetaan seurata vahvasti lainsäädännön kehitystä koskevaa uutisointia tai yksittäisen kryptovaluutan uusia käyttömahdollisuuksia.
Kryptotreidauksen verotus
Kryptovaluuttojen treidaukseen liittyy useita harhaluuloja, jotka ovat varsin vaarallisia verotuksellisesta näkökulmasta.
Verotus realisoituu joka transaktiossa
Erityisesti monet ajattelevat edelleen, että kryptovaluuttojen välillä tapahtuva treidaus olisi verotonta, ja veroa tulisi maksaa vasta siinä kohtaa kun varoja nostetaan pankkitilille.
Tämä ei kuitenkaan ole totta, sillä kryptovaluuttojen verotus realisoituu jokaisessa kauppatapahtumassa, jossa kryptovaluuttaa vaihdetaan, saadaan tai käytetään. M
Voitot tulee ilmoittaa verottajalle
Aktiivinen treidaus ei kuitenkaan ole tästä huolimatta mahdotonta, sillä suositut kaupankäyntialustat, kuten Binance mahdollistavat kaupankäyntihistorian lataamisen helposti. Näin veroilmoituksen täyttäminen käy helposti.
Kryptovaluuttojen aktiivista treidausta verotetaan täsmälleen samalla tavalla kuin muutakin kryptovaluutoilla tapahtuvaa kauppaa.
Jokaisesta tapahtumasta syntyy luovutusvoittoa tai -tappiota, mikäli osto- ja myyntihinta eroavat toisistaan.
Pääomatulojen verotus
Verovuoden aikana syntyneistä luovutusvoitoista vähennetään luovutustappiot ja jäljelle mahdollisesti jäävästä voitosta tulee maksaa veroa.
Nämä luovutusvoitot lasketaan yhteen muiden vuoden aikana syntyneiden pääomatulojen kanssa, ja näistä maksetaan 30 prosentin veroa 30 000 euron pääomatuloihin asti. Tämän ylittävältä osalta maksetaan 34 prosentin veroa.
Parhaat kryptoalustat treidaukseen
Kryptovaluuttojen treidausta on mahdollista tehdä käytännössä millä tahansa kryptovälittäjällä. Mikäli välittäjäsi ei mahdollista reaaliaikaista kaupankäyntiä tai rajatoimeksiantoja, käy kaupankäynti kuitenkin varsin vaikeaksi.
Aktiivisessa kaupakäynnissä myös kaupankäyntikulut nousevat erityisen tärkeään asemaan. Treidauksessa kauppojen määrä eli kaupankäynnin volyymi kasvaa nopeasti suureksi, jolloin on tärkeätä, etteivät kaupankäyntikulut pääse syömään voittojasi.
Treidaus on osaltaan myös välineurheilua, eivätkä kaupankäyntialustan mahdollistamat lisäominaisuudet ja työkalut ole koskaan haitaksi.
Otimme nopean katsauksen kolmeen suosikkialustaamme kryptovaluuttojen treidauksen näkökulmasta:
Binance
Valittu 723 kertaa- Binance on maailman suurin kryptopörssi
- Valtavan laaja valikoima ja edulliset kaupankäyntikulut
- Turvallinen ja luotettu kryptovälittäjä
- Avaa tili nyt ja aloita kryptojen osto Binancen kautta
Binance on ylivoimaisesti monipuolisin vaihtoehto kryptovaluuttojen treidaukseen.
Kyseessä on maailman suurin kryptopörssi, joka on kokonaisuudessaan suunniteltu selkeästi edistyneille käyttäjille, jonka ansiosta löydät erään markkinoiden laajimmista valikoimista kehittyneitä työkaluja kaupankäyntisi tueksi.
Tavanomaisen reaaliaikaisen spot-kaupankäynnin lisäksi voit käydä kauppaa myös erilaisilla johdannaisilla sekä hyödyntää kaupankäynnissä velkavipua.
Binancen valikoimaan kuuluu yli 350 eri kryptovaluuttaa, joten pystyt treidaamaan niin tunnetuimpia kryptovaluuttoja kuin pienempiä altcoineja.
- Maksat enintään 0,1 prosentin kaupankäyntikuluja
- Yli 350 kryptovaluutan valikoima
- Markkinoiden laajimmat ominaisuudet velkavivusta erilaisiin johdannaistuotteisiin
- Alennusta kaupankäyntikuluista BNB:llä
Kraken Pro
Valittu 603 kertaa- Kraken on erittäin turvallinen ja helppokäyttöinen kryptopörssi
- Krakenista voit ostaa helposti Bitcoineja ja lukuisia muita valuuttoja
- Edulliset kulut ja kattava valikoima palveluita
- Avaa ilmainen tili nyt – rekisteröityminen vie vain 15 minuuttia
Kraken on käyttäjämäärältään huomattavasti Binancea ja Coinbasea pienempi alusta, mutta tästä huolimatta alustan ominaisuudet ja kryptovaluuttojen valikoima puhuvat puolestaan.
Kraken itsessään on erittäin helppokäyttöinen alusta, joka soveltuu niin vasta-alkajille kuin edistyneemmille käyttäjille.
Kraken Pro on Krakenin aktiivisimmille käyttäjille suunnattu käyttöliittymä, jossa pystyy Binancen tavoin hyödyntämään teknisen analyysin indikaattoreita, velkavipua sekä monia muita työkaluja reaaliaikaisessa kaupankäynnissä.
Kraken Pro sijoittuu hinnoittelultaan Coinbasen ja Binancen väliin.
Kalleimmalla tasolla maksat Kraken Pron käyttäjänä korkeintaan 0,26 prosentin kuluja, siinä missä Binancen kulut ovat korkeintaan 0,1 prosenttia ja Coinbase Advanced Traden korkeintaan 0,6 prosenttia.
Kraken Pro Pähkinänkuoressa:
- Maksat enintään 0,26 prosentin kaupankäyntikuluja
- Yli 200 kryptovaluutan valikoima
- Laajat ominaisuudet, kuten velkavipu ja erilaiset toimeksiantotyypit
Coinbase Advanced Trade
Valittu 1 519 kertaa- Coinbase on (todennäköisesti) helpoin tapa ostaa kryptovaluuttoja
- Lähes 50 miljoonaa asiakasta ympäri maailman käyttää Coinbasea
- Bitcoinin lisäksi tarjolla lukuisia muita kryptovaluuttoja
- Avaa tili nyt – Tunnistautuminen ja tilin avaaminen vie vain hetken
Coinbase Advanced Trade on Coinbasen edistyneille käyttäjille tarkoitettu tila, joka mahdollistaa kryptovaluuttojen treidauksessa vaadittavien työkalujen käytön. Näihin lukeutuvat muilta alustoilta tutut teknisen analyysin indikaattorit, reaaliaikaiset myyntilaidat ja erilaiset toimekasiantotyypit.
Coinbasen edistyneet käyttäjät ovat aiemmin joutuneet turvautumaan erillisen sivuston kautta käytettävään Coinbase Pro-palveluun.
Coinbase on kuitenkin keskittämässä kaikki palvelut samalle sivustolle Advanced Trade-tilan avulla, jonka tarkoituksena on korvata Pro:n aiemmin tarjoamat ominaisuudet.
Coinbase Advanced Trade pähkinänkuoressa:
- Maksat enintään 0,6 prosentin kaupankäyntikuluja
- Yli 200 kryptovaluutan valikoima
- Taustalla Yhdysvalloissa pörssilistattu yritys
Usein kysyttyä kryptovaluuttojen treidauksesta
Mikä on paras alusta kryptotreidaukseen?
Kryptovaluuttojen treidaus onnistuu esimerkiksi Binancen, Coinbasen ja Krakenin alustoilla. Binance tarjoaa laajimmat ominaisuudet edistyneeseen kaupankäyntiin sekä korkeintaan 0,1 prosentin kaupankäyntikulut.
Voiko kryptotreidauksella tienata?
Kyllä, kryptovaluuttojen aktiivisella kaupankäynnillä on mahdollista tienata, mutta suuri osa sijoittajista menettää aktiivisessa kaupankäynnissä rahaa.
Treidaus edellyttää perinpohjaista perehtymistä kaupankäynnin kohteisiin ja erilaisiin treidauksessa käytettäviin strategioihin, työkaluihin ja indikaattoreihin. Lisäksi treidaus vaatii runsaasti aikaa ja kurssien reaaliaikaista seuraamista.
Paljonko rahaa tarvitsee kryptovaluuttojen treidaukseen?
Kryptovaluuttojen treidaus on mahdollista aloittaa myös pienillä summilla, esimerkiksi Binance ja Coinbase mahdollistavat aloittamisen jo muutamilla kympeillä.
Pitääkö treidauksesta maksaa verot?
Kyllä, kryptovaluuttojen treidauksesta tulee maksaa veroa samoin kuin mistä tahansa muusta kaupankäynnistä. Veroa maksetaan 30% tuotosta 30 000 euroon asti ja 34% tämän ylittävältä osuudelta.
Kannattaako treidaaminen?
Treidaaminen on runsaasti aikaa vaativa sijoitusmuoto, jossa riskitaso ja kulut ovat pitkäjänteistä “osta ja unohda” -strategiaa korkeammat. Aloittelevan sijoittajan ei kannata treidata, sillä suuri osa treidaajista jää pitkällä aikavälillä häviölle.
Lähteet
- VerohallintoViitattu 17.8.2023
- InvestopediaViitattu 3.8.2023
